Soluciones SaaS - Provenir

Decisiones Inteligentes para proveedores de Servicios Financieros

La empresa la empresa global PROVENIR, con su HQ en New Jersey EEUU. especializada en soluciones de gestión de decisiones en tiempo real para instituciones financieras como bancos, Fintech y entidades emisores de tarjetas de crédito como ustedes.

Su plataforma low-code permite integrar datos en tiempo real, aplicar inteligencia artificial y automatizar decisiones en procesos clave como la originación de tarjetas, evaluación crediticia, detección de fraude y gestión de cobranzas. Esto se traduce en mayor aprobación de clientes, reducción de riesgos y una experiencia digital más ágil y competitiva.

En Latinoamérica, Provenir ha trabajado con diversas instituciones financieras, ayudándolas a mejorar sus procesos de toma de decisiones y a ofrecer productos más adaptados a las necesidades del mercado local. Por ejemplo, en países como México, Brasil y Colombia, implementando soluciones que han resultado en mejoras significativas en eficiencia operativa y satisfacción del cliente.

Además, nuestra plataforma ha demostrado resultados concretos, como la automatización del 95% de las decisiones, una reducción del 57% en los costos de implementación y una mejora de hasta 60 veces en la eficiencia de las decisiones.

Onboarding de Riesgo Crediticio

Aprueba a tus clientes en tiempo real con la oferta correcta. Crea experiencias de on boarading de empresas y personas aumentando tus ingresos y minimizando las pérdidas.

Optimiza tu proceso de incorporación con decisiones más inteligentes y una gestión de riesgos avanzada

Impulsa el rendimiento desde el primer contacto con el cliente gracias a un enfoque de incorporación eficiente, automatizado y orientado al valor. Con una gestión de riesgos más precisa y decisiones inteligentes, podrás reducir costos, mejorar la experiencia del cliente y maximizar el valor en cada punto del proceso.

Lo que puedes lograr:

Reducción efectiva del riesgo
Aplica análisis de riesgo avanzados y orquestación dinámica de datos para minimizar incumplimientos y mejorar la precisión de tus decisiones.
Prevención proactiva de pérdidas
Detecta posibles riesgos desde etapas tempranas del onboarding, anticipándote a eventos que puedan impactar negativamente tu cartera.
Decisiones más informadas
Enriquece tus flujos con datos tradicionales y alternativos para obtener una visión más completa de la solvencia del cliente.
Valor en cada paso
Automatiza aprobaciones en tiempo real y reduce los costos operativos mediante flujos más ágiles y tasas de conversión optimizadas.

Onboarding ágil y cumplimiento asegurado

Moderniza la incorporación digital con procesos dinámicos, verificación KYC/KYB y controles AML integrados, todo en una experiencia fluida para el cliente.

Aprobaciones instantáneas
Agiliza la experiencia del usuario con decisiones automatizadas y una gestión de casos eficiente.
Procesos sin fricción
Enriquece la información en el momento justo con orquestación de datos, reduciendo tiempos, errores y recursos manuales.
Cumplimiento continuo
Asegura el cumplimiento regulatorio con flujos automatizados alineados con las normativas locales e internacionales.
Ofertas personalizadas en tiempo real
Potencia la conversión con productos relevantes, impulsados por inteligencia integrada y automatización avanzada.

Escalabilidad, autonomía y velocidad en una sola plataforma.

Aprovecha la flexibilidad de una solución de bajo código para adaptar tu estrategia de riesgos según las necesidades de tu negocio, sin depender de terceros.

Autonomía total
Capacita a tus equipos para modificar flujos y reglas en minutos con una interfaz intuitiva y visual.
Soporte experto a demanda
Accede a un equipo de especialistas cuando lo necesites, para acelerar la implementación y maximizar resultados.
Estrategia optimizada
Mejora continuamente tu enfoque con insights accionables y reportes detallados integrados en la plataforma.
Respuesta rápida al mercado
Ajusta tu estrategia de forma ágil frente a nuevas condiciones del mercado, con una solución que integra datos, decisiones y cumplimiento en un solo lugar.

Gestión de Clientes

Ve más allá de la incorporación: maximiza el valor a lo largo del ciclo de vida del cliente con decisiones holísticas e inteligentes.

Toma el control del ciclo de vida del cliente con decisiones inteligentes y experiencias sin fricción.

Aprovecha decisiones dinámicas en cada etapa del viaje del cliente para conectar de manera precisa y oportuna con las mejores ofertas, reduciendo fricciones digitales y mejorando la retención.

Anticípate y conecta mejor
Impulsa ventas cruzadas y adicionales con decisiones basadas en IA que identifican el momento y la oferta adecuada para cada cliente.
Agiliza respuestas en tiempo real
Automatiza aprobaciones y contraofertas ante eventos generados por el cliente, optimizando la reacción y mejorando la experiencia.
Ofrece experiencias personalizadas
Incrementa la fidelización y los ingresos ajustando precios y productos a la realidad de cada cliente en cada fase de su relación.
Moderniza la evaluación de riesgos
Automatiza procesos clave como el cumplimiento, la evaluación y la comunicación, mejorando la eficiencia y velocidad.

Maximiza el valor del cliente con gestión continua del riesgo.

Supervise constantemente la exposición al riesgo y optimice el desempeño de su cartera en cada etapa del recorrido.

Reducción anticipada de pérdidas
Detecta cuentas con riesgo potencial utilizando análisis de comportamiento en tiempo real con IA, disminuyendo los incumplimientos.
Aprovecha el valor total del cliente
Usa una visión 360° del cliente para potenciar el engagement y detectar oportunidades de negocios rentables.
Evalúa, ajusta y mejora
Aplica simulaciones y pruebas para verificar el rendimiento de tus modelos antes y después de su implementación.
Decisiones más precisas y eficientes
Usa orquestación de datos e inteligencia automatizada para reducir costos, acelerar procesos y aumentar la precisión.

Evoluciona con autonomía y flexibilidad

Adapta rápidamente tu estrategia gracias a una plataforma de bajo código, diseñada para acompañar tu crecimiento sin depender de terceros.

Empodera a tu equipo de negocio
Realiza cambios directamente desde la interfaz sin necesidad de desarrolladores, logrando agilidad y autosuficiencia.
Accede a soporte experto cuando lo necesites
Complementa tu equipo interno con servicios profesionales altamente capacitados, disponibles bajo demanda.
Optimiza continuamente tu estrategia
Aprovecha herramientas de IA integradas para identificar mejoras y afinar decisiones con base en datos.
Adáptate con rapidez al cambio
Ajusta tu enfoque de forma ágil frente a las nuevas exigencias del mercado, con una solución integral de datos y decisiones.

Fraude e Identidad

Reduce la fricción y prevén pérdidas por fraude con orquestación dinámica de datos, decisiones automatizadas y manejo integrado de investigaciones.

Protección sin fricción: transforma la prevención del fraude en una ventaja competitiva

Brinda experiencias ágiles y seguras desde el primer contacto. Reduzca el abandono y mejore la satisfacción del cliente con una incorporación eficiente y libre de obstáculos.

Capacidades clave:

Disminuye los falsos positivos
Aplica un enfoque de múltiples capas para diferenciar con precisión a usuarios legítimos de posibles amenazas, evitando interrupciones innecesarias en el proceso de onboarding.
Verificación de identidad instantánea
Automatiza la validación de identidad para tomar decisiones en tiempo real y facilitar la incorporación de clientes y comercios.
Investigaciones más rápidas
Resuelve casos de forma eficiente con herramientas integradas de gestión, agilizando el análisis de intención de pago y reduciendo los tiempos de respuesta.
Aprobaciones automatizadas en tiempo real
Digitaliza por completo los flujos de fraude e identidad para responder con agilidad y fortalecer tu posicionamiento competitivo.

De la prevención a la expansión: convierte tu estrategia antifraude en motor de crecimiento

Con el respaldo de automatización inteligente y orquestación de datos, fortalece tus capacidades para detectar amenazas, proteger ingresos y escalar tu negocio con confianza.

Reducción de pérdidas
Mejora la detección de fraude utilizando modelos de evaluación en capas que se ajustan dinámicamente al riesgo.
Mayor capacidad de crecimiento
Gana más clientes genuinos y mejora su experiencia con procesos de incorporación seguros, fluidos y eficaces.
Verificaciones más ágiles
Detecta fraudes en tiempo real, acelera decisiones y entrega una experiencia más rápida y confiable al cliente.
Eficiencia operativa
Minimiza procesos manuales y libera recursos para iniciativas estratégicas mediante la automatización inteligente.

Una plataforma completa para una estrategia antifraude adaptable y escalable

Toma el control total de tus decisiones con una solución integral de bajo código que combina datos, lógica de decisión y gestión de casos.

Evoluciona continuamente tu detección de riesgos
Crea, ajusta y optimiza modelos de IA para fraude, identidad y cumplimiento, garantizando una mejora constante.
Simplifica tu ecosistema antifraude.
Unifica herramientas y centraliza la gestión con una vista 360° del cliente durante todo su ciclo de vida.
Itera con confianza
Prueba nuevos ajustes fácilmente con pruebas tipo Campeón/Retador antes de implementar en producción.
Escala con seguridad
Confía en tu infraestructura de detección mientras exploras nuevos productos y mercados con total respaldo analítico.

Agur Jõgi, Director de Tecnología, Bigbank

«La solución de Provenir es una parte importante en nuestra transformación. La interfaz es tan visual que diseñar procesos de negocio transparentes y efectivos resulta sencillo.»

Jeff Lively, Vicepresidente de Servicios para Distribuidores, GM Financial

“Tenemos profundos insights de cada aplicación y contrato, porque podemos obtener información instantáneamente en tiempo real cuando la necesitemos.”

Michael Gramz, Director de Riesgos, YAPSTONE

“Las herramientas visuales sin código de Provenir nos permiten diseñar y configurar nuestro proceso comercial y ejecutarlo rápidamente.”